ED арестовала партнёра Sawan Jewellers по делу IDFC First

Подробно

Кого и в чём подозревает ED?

Раджан Сингх Катодия - активный управляющий партнёр M/s Sawan Jewellers в секторе 35-C Чандигарха. В англоязычных источниках его фамилию пишут по-разному: Katodia, Katodiah, Katodian. По версии ED, он был «активным управляющим партнёром и единственным операционным руководителем» фирмы.

Ведомство обвиняет его в преступном сговоре с Рибхавом Риши и другими лицами с целью незаконного присвоения и отмывания публичных средств. Риши ED называет главным организатором схемы. Это позиция следствия, а не установленный судом факт.

Арест проведён по закону о предотвращении отмывания денег (Prevention of Money Laundering Act, 2002). После задержания Катодию доставили в специальный суд по делам PMLA, и тот предоставил ED четыре дня содержания под стражей. Дата окончания этого срока в публикациях не указана.

Как, по версии ED, работала схема вывода средств?

Согласно официальному пресс-релизу ED от 31 июля 2026 года, публичные средства примерно на ₹645 крор (≈5,5 млрд руб.) были, по формулировке ведомства, «мошеннически выведены, похищены и впоследствии отмыты». По утверждению ED, для этого использовались поддельные квитанции о фиксированных депозитах, запросы RTGS/NEFT, дебетовые поручения, банковская переписка и выписки. Деньги переводили со счетов в IDFC First Bank подставным компаниям, после чего они проходили через ювелиров и другие структуры.

Роль Sawan Jewellers ED описывает так: фирма использовалась для размещения и сокрытия преступных доходов. Переводы оформлялись как хозяйственные операции и включались в повседневный оборот, чтобы представить средства законными. По данным ведомства, с 6 ноября 2024 года по 18 февраля 2026 года на связанные с фирмой счета поступило около ₹332 крор (≈2,8 млрд руб.). Это объём предполагаемых переводов фирме, а не общая сумма ущерба и не установленный доход Катодии.

Средства, по версии ED, поступали от промежуточных структур: Capco Fintech Services, Swastik Desh Projects, RS Traders, Chandigarh Mega Store, SRR Planning Gurus Pvt Ltd, Vistamed Solutions и Maa Vaibhav Laxmi Interior. Назван и один физический источник - Дивья Арора, жена Рибхава Риши. Ещё ED заявляет, что после начала взаимодействия фирмы с Риши закупки слитков у неё резко выросли. Ведомство трактует это как признак предварительной договорённости об отмывании денег. Это следственная оценка.

Чьи деньги пострадали и как соотносятся суммы?

В официальном перечне ED указаны несколько ведомств и организаций Харьяны, Municipal Corporation Panchkula, Municipal Council Kalka, CREST, Chandigarh Smart City Ltd и две частные школы - DC Montessori Public School и DC Model Public School. Краткие публикации об аресте перечисляют не всех.

Похожие суммы в материалах относятся к разным вещам:

• ₹645 крор (≈5,5 млрд руб.) - по оценке ED, приблизительный объём предположительно выведенных и отмытых публичных средств;
• тот же показатель - чистая основная сумма ₹645 крор (≈5,5 млрд руб.), которую, по сообщению IDFC First Bank, банк выплатил клиентам по требованиям, связанным с тем же инцидентом. Это не штраф и не доказанный судом размер преступных доходов. Выплата на ₹55 крор (≈471 млн руб.) превысила первоначальную оценку банка в ₹590 крор (≈5,1 млрд руб.);
• ₹332 крор (≈2,8 млрд руб.) - предполагаемые поступления на счета, связанные с Sawan Jewellers;
• около ₹225 крор (≈1,9 млрд руб.) - стоимость арестованных, изъятых или замороженных активов, по сообщению IANS от 23 октября 2026 года. Это стоимость обеспечительных мер, а не возмещённый ущерб. Свежим первичным документом ED эта цифра не подтверждена: в релизе от 31 июля 2026 года речь шла о предварительном аресте имущества на ₹200,84 крор (≈1,7 млрд руб.).

По справочному курсу RBI/FBIL на 22 октября 2026 года (₹94,6986 за $1) ₹645 крор (≈5,5 млрд руб.) соответствуют примерно $68,11 млн. Конвертация справочная.

Что известно о предыстории дела?

IDFC First Bank раскрыл предполагаемое мошенничество в одном из отделений Чандигарха 22-23 февраля 2026 года. Первоначально банк оценил сверяемую сумму в ₹590 крор (≈5,1 млрд руб.), заподозрил сговор сотрудников с внешними лицами, приостановил работу подозреваемых сотрудников, обратился в полицию и назначил KPMG для форензик-аудита.

Основой для дела ED стала FIR антикоррупционного бюро Харьяны, зарегистрированная в феврале 2026 года. Поводом послужили расхождения по счетам Development and Panchayat Department в IDFC First Bank и AU Small Finance Bank. 14-15 марта 2026 года то же бюро отдельно арестовало Катодию по базовому делу. Тогда следствие утверждало, что Sawan Jewellers получила свыше ₹250 крор (≈2,1 млрд руб.) от связанных с обвиняемыми фирм и оформляла операции как продажи золота. Нынешний арест ED - самостоятельный, по линии PMLA.

До Катодии ED по своему расследованию задержала четверых: Рибхава Риши, Абхая Кумара, Викрама Вадхву и Нареша Кумара (также называемого Нарешем Бхувани). 31 июля 2026 года ведомство подало в специальный суд PMLA обвинительную жалобу (Prosecution Complaint) против 14 лиц и организаций. Катодия и Sawan Jewellers в опубликованный тогда список не входили.

Аналитики Motilal Oswal Financial Services в записке от 23 февраля 2026 года называли инцидент разовым. В худшем сценарии при пренебрежимо малом возврате средств резервирование ₹590 крор (≈5,1 млрд руб.) могло, по их оценке, сократить доналоговую прибыль банка за IV квартал 2025/26 финансового года примерно на 56%. Рейтинг акции остался Neutral.

Что говорит защита Катодии?

Позиции Катодии или его адвоката по аресту 22 октября 2026 года найти не удалось. Ранее, при рассмотрении ходатайства о залоге в специальном суде CBI в июле 2026 года, защита заявляла о его невиновности. По её словам, операции были реальными и подтверждались торговыми документами, счетами, декларациями GST и налоговыми материалами. Тогда суд ходатайство отклонил.

Катодия остаётся подозреваемым: арест и содержание под стражей не означают признания вины. Опубликованного текста судебного приказа о передаче под стражу ED, имени судьи и точной даты окончания срока нет.

Пересчёт в рубли - по официальному курсу ЦБ РФ на 23.10.2026.