Бейли и Джонс обвинены по делу о двух пирамидах в США

Подробно

Кому и в чём предъявлены обвинения?

По данным прокуратуры Северного округа Джорджии, Бейли живёт в Дулуте (штат Джорджия), Джонс - в Тампе (штат Флорида). Бейли предъявлены семь пунктов обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, один пункт о сговоре с целью отмывания денег и три пункта об отмывании денег. Джонсу вменяют один пункт о сговоре с целью отмывания денег и три пункта об отмывании денег. Самостоятельного пункта электронного мошенничества в его отношении в пресс-релизе нет.

Бейли арестован и предстал перед федеральным судом 16.10.2026, Джонс - 20.10.2026. Расследование ведёт ФБР при содействии Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), обвинение поддерживают помощники федерального прокурора Бетани Л. Руперт и Сара Лим. Прокуратура напоминает о презумпции невиновности.

Как, по версии обвинения, работали две пирамиды?

По версии обвинения, примерно с октября 2018 года по октябрь 2022 года Бейли через компанию Borg Global управлял двумя программами - Micro-Cap и Standby Letter of Credit (SBLC).

• Micro-Cap: инвесторам обещали объединить их деньги для покупки драгоценных камней и металлов за пределами США с последующей перепродажей в США и удвоением первоначальной инвестиции.
• SBLC: обещали доход до 16 первоначальных капиталов за 30-90 дней за счёт предполагаемой аренды или «монетизации» резервных аккредитивов крупных банков или компаний.

По версии обвинения, деньги не использовались по заявленному назначению: Бейли тратил их на личные нужды, а инвесторам предлагали переводить средства на адвокатские доверительные счета IOLTA Джонса. Джонс, как утверждается, по указанию Бейли переводил деньги с этих счетов на личные и корпоративные счета Бейли, отправлял часть средств прежним инвесторам для поддержания схем и оставлял часть себе.

«Бейли, как утверждается, завлекал инвесторов обещаниями огромной доходности».

Так заявил федеральный прокурор Северного округа Джорджии Теодор С. Херцберг.

Сколько денег инвесторов фигурирует в деле?

Прокуратура сообщает, что с октября 2018 года по октябрь 2022 года Бейли получил почти $2 млн инвесторских средств. Это сумма поступлений по версии обвинения, а не установленный судом ущерб. По версии обвинения, в октябре 2022 года Бейли перестал общаться с инвесторами, после чего те понесли существенные финансовые потери. Их точная сумма не названа.

В гражданском иске SEC 2024 года (дело № 1:24-cv-03309) цифры другие по составу. Комиссия утверждала, что Borg Investment Bank & Capital Trust и Бейли привлекли более $1,6 млн как минимум от 26 инвесторов: более $1,4 млн как минимум от 20 участников SBLC и около $230 000 как минимум от шести участников Micro-Cap. По утверждению SEC, не менее $410 000 пошло в пользу Бейли, около $250 000 - на выплаты прежним инвесторам, не менее $163 000 - подконтрольной ему Borg Global Holdings LLC. Это разные формулировки и периоды, а не оценки одного и того же ущерба.

Какую роль играл адвокат Джонс по материалам SEC?

По жалобе SEC, с ноября 2019 года до прекращения отношений в декабре 2022 года через IOLTA фирмы Джонса прошло около $1,4 млн средств инвесторов, а он получил около $14 000 комиссий. Он брал примерно 0,5-1% с каждого поступления: в 2020 году ставка выросла с 0,5% до 0,65% (минимум $250), в 2022 году - до 1% (минимум $1 000).

SEC привела пример: инвестор перевёл $118 000 на IOLTA Джонса якобы для банковских комиссий по SBLC. Затем $47 500 ушли сторонней IT-компании, $20 000 - партнёру Бейли, $49 707 - компании Borg Global, включая $3 000 на меха и более $2 000 на мебель. В сообщении Бейли от 16.04.2022 Джонс, как цитирует SEC, упоминал «повторяющиеся угрозы жалоб в адвокатуру, исков [и] уголовных расследований».

Что известно о предыдущем гражданском деле SEC?

SEC подала иск 25.07.2024 против Бейли, Borg Investment Bank & Capital Trust и Джонса. Бейли и компанию обвиняли в нарушении антимошеннических норм, Джонса - в содействии этим нарушениям. В апреле 2026 года (27-29.04) суд утвердил согласованное решение в отношении Джонса. Он не признавал и не отрицал основные утверждения SEC, но согласился на постоянный запрет нарушать указанные нормы. Он обязан выплатить $9 112,52 возврата незаконной прибыли, $2 350,25 процентов и $15 000 штрафа - всего $26 462,77. Кроме того, 28.04.2026 SEC отстранила его от адвокатской практики перед Комиссией с возможностью просить о восстановлении через пять лет.

Это гражданское решение не является признанием вины в уголовном деле.

Что такое SBLC и почему такие схемы считают мошенническими?

SBLC - резервный аккредитив, то есть банковская гарантия, а не самостоятельный инвестиционный инструмент. По разъяснению ФБР, такие аккредитивы не торгуются, не покупаются и не продаются как инвестиции. Ещё 18.03.2019 Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) предупредил о фиктивных SBLC-схемах. Среди их признаков он назвал доходность, несоразмерную риску, авансовые платежи, адвокатские эскроу-счета и термин «monetize».

«Финансовые пирамиды используют доверие людей и могут разрушить жизни».

Так заявила Марло Грэм, руководитель отделения ФБР в Атланте.

Что дальше по делу?

Признания вины, вердикта и наказания пока нет. Номер уголовного дела, текст обвинительного акта и дата следующего заседания в открытом пресс-релизе не приведены. Публичных комментариев Бейли, Джонса или их защитников в найденных материалах нет.