Главу Tiero обвинили в мошенничестве с COVID-тестами

Подробно

В чём обвиняют Марка Поташа?

Об обвинении объявила федеральный прокурор округа Мэриленд Келли О. Хейз вместе с представителями ФБР, Офиса генерального инспектора Министерства здравоохранения и социальных служб США и Офиса генерального инспектора Управления кадровой службы США. Дело ведут помощники федерального прокурора Меган С. Маккой и Джошуа Розенталь.

В обвинительном акте 13 пунктов:

• сговор с целью мошенничества в сфере медицинского страхования - 1 пункт;
• мошенничество в сфере медицинского страхования - 7 пунктов;
• операции с имуществом, полученным преступным путём, - 5 пунктов.

По версии обвинения, схема работала с января 2022 по май 2026 года. Счета направляли в Medicare, Medicaid, программу медицинского страхования федеральных служащих FEHBP и другим страховщикам.

Как, по версии следствия, работала схема с COVID-тестами?

Прокуратура утверждает, что Поташ и его предполагаемые сообщники отправили органам здравоохранения Мэриленда недостоверные письма и документы, чтобы получить для Tiero лабораторную сертификацию CLIA. По версии обвинения, из этих бумаг следовало, будто тестирование проводят медработники на площадке лаборатории компании.

Далее, как утверждает обвинение, по лабораторной лицензии Tiero выставляли счета, в которых были указаны ложные даты и место оказания услуг, а также специалист, якобы проводивший тест. На деле, по данным прокуратуры, застрахованным по всей стране рассылали безрецептурные наборы для самостоятельного тестирования на COVID-19.

Выставлять страховщикам счета за такие наборы стало возможно после федерального правила, вступившего в силу 15 января 2022 года: страховщиков обязали покрывать до восьми домашних тестов на COVID-19 в месяц на каждого застрахованного - для большинства обладателей частной страховки в США. Само по себе это правило не говорит, были ли счета Tiero законными.

Сколько денег получила Tiero от страховщиков?

В деле есть несколько сумм, и их важно не путать:

• более $100 млн - общая сумма счетов, которые обвинение считает ложными и мошенническими. Это не ущерб, установленный судом, и не сумма полученных денег;
• свыше $50 млн - сколько, по данным обвинения, страховщики выплатили Tiero по этим счетам. Окончательного расчёта потерь каждого страховщика в сообщении прокуратуры нет;
• $4 млн - стоимость недвижимости в Билсвилле (Мэриленд), которую, по версии обвинения, Поташ купил на преступные доходы. К таким покупкам обвинение также относит автомобили Range Rover и Mercedes-Benz;
• более $4 млн и более $8 млн - суммы двух переводов ценных бумаг, которые обвинение считает операциями с преступными доходами.

Стоимость имущества и суммы переводов не прибавляются к $100 млн выставленных счетов.

Какое наказание грозит главе Tiero?

По данным прокуратуры, если Поташа признают виновным, по каждому из пунктов обвинения ему грозит до 10 лет федерального заключения. Это максимум по отдельному пункту, а не назначенное наказание и не прогноз итогового срока: итоговый срок по совокупности пунктов прокуратура не называет, его определит суд, если дойдёт до приговора.

В сообщении прокуратуры есть стандартная оговорка:

«Обвинительный акт не является установлением вины. Лица, которым предъявлено обвинение, считаются невиновными, пока их вина не будет доказана».

Дата первого заседания, сведения о задержании Поташа и мере пресечения в официальном сообщении не приводятся. Комментариев Поташа, его адвоката или Tiero по новому обвинению найти не удалось.

Были ли раньше претензии к Tiero?

Да: к компании подавали гражданские иски страховщики, власти Западной Вирджинии заключили с ней урегулирование, есть жалоба клиента в Better Business Bureau. 1 июня 2023 года компании Aetna Life Insurance Co. и Aetna Health, Inc. подали в федеральный суд Мэриленда иск к Tiero, Certify Global и Саджаду Залзале. Как писал Law360, Aetna утверждала, что домашние наборы выставлялись к оплате как тесты, проведённые медработниками, и оценивала ущерб в «миллионы долларов». Это позиция истца по отдельному гражданскому делу.

31 октября 2023 года Kaiser Foundation Health Plan, Inc. подала отдельный иск к Tiero и Саджаду Залзале в федеральный суд Центрального округа Калифорнии (дело № 2:23-cv-09191). Сам факт подачи иска не означает, что суд признал мошенничество.

В январе 2025 года генеральный прокурор Западной Вирджинии Патрик Морриси объявил о гражданском урегулировании с Tiero на $839 468,41 по претензиям к счетам Medicaid за домашние COVID-тесты. Из этой суммы $439 468,41 составил возврат средств по выявленным штатом счетам, ещё $400 000 - дополнительные взыскания. Морриси тогда напомнил, что медицинские организации должны использовать коды оплаты, точно отражающие оказанные услуги, и выставлять счета только за медицински необходимые услуги. $839 468,41 - сумма отдельного гражданского урегулирования, а не сумма по новому уголовному обвинению.

Есть и жалоба клиента. В жалобе в Better Business Bureau от 15 июня 2023 года потребитель писал, что продолжал получать наборы и после того, как попросил отменить ежемесячную отправку, а его страховщику продолжали выставлять счета. Tiero отвергла обвинение в мошенничестве: компания заявила, что клиент сам зарегистрировался для получения наборов и получил отправленные тесты. Это позиция по жалобе 2023 года, а не ответ на уголовное обвинение.